Jak inwestują inni?

92 mln mieszkańców Stanów Zjednoczonych posiada jednostki funduszy inwestycyjnych. Ponad połowa gospodarstw domowych posiada jednostki funduszy inwestycyjnych, 69% ponad połowę oszczędności ma ulokowane w funduszach inwestycyjnych, a 80% posiada jednostki funduszy akcyjnych. Średnia ilość funduszy w posiadaniu gospodarstwa domowego równa jest 4. Średnie oszczędności gospodarstwa domowego to 200 000 USD. 95% osób oszczędza na emeryturę, 45% osób oszczędza na czarną godzinę, a 78% inwestujących w funduszach pracuje. Średnia wieku inwestującego w funduszach wynosi 49 lat

Rola otwartych funduszy inwestycyjnych w systemie emerytalnym USA:

Na koniec 2008 roku otwarte fundusze inwestycyjne stanowiły 22% aktywów całego systemu emerytalnego w USA (14 bln dolarów). Pozostała kwota (10.8 bln dolarów) zarządzana była przez fundusze emerytalne, firmy ubezpieczeniowe, banki oraz domy maklerskie.

Plany systematycznego oszczędzania na przykładzie różnych grup wiekowych:

20 latkowie inwestują aż 56 % w akcje i fundusze akcji, 8 % w fundusze mieszane, 4 % w fundusze pieniężne, 7 % w fundusze obligacji i 25 % w pozostałe. Natomiast 60 latkowie inwestują 49 % w akcje i fundusze akcji, 20 % w fundusze mieszane, 6 % w fundusze pieniężne, 10 % w fundusze obligacji i 15 % w pozostałe. Jak widać różnica w tych dwóch grupach wiekowych polega na tym, że im starsza grupa wiekowa tym następuje większa ochrona zgromadzonego kapitału i przechodzenie w fundusze gwarantujące większe bezpieczeństwo.

Źródło: ICI