Polisy inwestycyjne, mimo iż są drogie w opłatach (a zwłaszcza na początku), to jednak pod wieloma względami są korzystniejsze niż fundusze inwestycyjne. Jednym z pożytków jest gwarancja zwrotu kapitału do wysokości składek, jakie się wpłaciło. Ponadto, świadczenie wypłacane w ramach polisy inwestycyjnej nie podlega procesom spadkowym, a więc w przypadku śmierci właściciela polisy, spadkobiercy nie muszą płacić zbędnych podatków od spadków i darowizn ani opłacać dodatkowych kosztów związanych z postępowaniem spadkowym. Można się również pożegnać z podatkiem Belki, który zapłaci się tylko wtedy, gdy wypłaci się środki z konta polisy.

Ważną zaletą polisy jest duża swoboda. Można bowiem przenosić środki pomiędzy funduszami w ramach różnych zarządzających. Co więcej, nie traci się na tym ani finansowo, ani czasowo: wszystko odbywa się szybko i sprawnie (transfer funduszy w PLN nie powinien trwać dłużej niż dwa dni). W sytuacji funduszy parasolowych firmy zajmujące się funduszami inwestycyjnymi ułatwiają odroczenie terminu uiszczenia opłaty podatku Belki przy konwersji pieniędzy.

O ile fundusze oferowane przez Towarzystwa Funduszy Inwestycyjnych mają określone wysokie limity wpłat minimalnych, o tyle w przypadku polis można lokować część swoich środków w takie fundusze niezależnie od wpłat minimalnych. Składki na ubezpieczenia inwestycyjne nie są wysokie, bo muszą wynosić co najmniej 100-200 zł. Co ważne, podpisując umowę, zobowiązujemy się do regularnego wpłacania środków, co motywuje i pozwala oszczędzić sporą kwotę.

Kolejnym plusem zainwestowania w polisę inwestycyjną jest możliwość ulokowania części środków w funduszach mających gwarantowaną stopę zwrotu. Niektóre z towarzystw ubezpieczeniowych mają w swojej ofercie akcyjne fundusze gwarantowane, dzięki którym można zyskać o wiele więcej niż w funduszach bezpiecznych.

Rzeczą niezmiernie ważną jest dzisiaj mobilność, dlatego też wiele firm oferuje narzędzia internetowe, służące do swobodnego internetowego zarządzania swoim kontem, co umożliwia wgląd w swoje rachunki o każdej porze i w każdym miejscu.